Als Versicherungsberater befasse ich mich ausschließlich mit dem Tarifwechsel innerhalb der privaten Krankenversicherung. Sie konnten mit meine Hilfe dadurch gute Beitragsersparnisse erzielen. Das läßt sich auch auf andere Versicherungssparten übertragen.

Aufgrund meiner Tätigkeit komme ich mit vielen Experten im Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbereich zusammen. Fachleute, die sich, wie ich mit der steigenden Ausgabensituation ihres Klientels auseinandersetzen. Hier ergeben sich wunderbare Ansätze für Synergien.

Daher habe ich mich entschlossen Ihnen für einzelne Bereiche entsprechende Experten zu empfehlen. Das kann sich zu einem entscheidenden Vorteil für Sie herausstellen, den Sie sich auf jeden Fall sichern sollten - zumal diese Empfehlung für Sie vollkommen kostenlos ist.

Zertifizierte Ruhestandsplaner übernehmen große Verantwortung bei der Beratung und Betreuung ihrer einzelnen Klienten. Aufgrund der demografischen Entwicklung und den steigenden steuerlichen und inflationären Belastungen, ist eine bessere und transparente Aufklärung, die anlage- und anlegergerechte Beratung und Betreuung der Bürger im Sinne einer ganzheitlichen Lebensfinanz- und Ruhestandsplanung dringend erforderlich.

Jeder einzelne sollte in der Lage sein durch individuelle Lösungskonzepte sowie staatlicher Hilfe Vermögen eingenverantwortlich aufbauen und sichern zu können. Dazu bedarf es im gesamten Bundesgebiet einer drastischen Verbesserung der Beratungsqualität.

Der Bundesverband Der Ruhestandsplaner Deutschland e.V. (BDRD) und seine unabhängigen Mitglieder setzen sich besonders für strenge gesetzliche Qualitätsmaßstäbe hinsichtlich einer ganzheitlichen und erfolgreich durchgeführten Lebensfinanz- und Ruhestandsplanung ein.

Die Arbeitsweise ist einfach und ergebnisorientiert:

Das ist Ihr Nutzen:
Die Finanzanalyse und die Finanzplanung verhilft Ihnen zu einer klaren Aussage und Darstellung Ihrer wirtschaftlichen Situation. Damit Sie aber finanziell beweglich bleiben, sollte sie regelmäßig überprüft und gegebenenfalls modifiziert werden.

Das ist der Weg zum Ziel:

• Zieldefinition - Welche Ziele, Träume und Wünsche haben Sie?
• Bestandsaufnahme - Wie sieht Ihre Situation heute aus?
• Hochrechnung - Welches Ergebnis ist am Tag "X" unter Berücksichtigung von Zeit, Rendite, Inflation und Steuern zu erwarten?
• Abgleich - Vergleich der Soll-IST-Situation, sind die getroffenen Anlageentscheidungen ausreichen oder gibt es Differenzen?
• Optimierung - bei Differenzen wird so lange verbessert, bis die Anlageentscheidungen der Zielerreichung genügen.

Danijel Malic nimmt regelmäßig an Forbildungen teil und verfügt über ein Netzwerk von qualifizierten Spezialisten, zu denen Steuerberater, Wirtschaftsprüfer und Rechtsanwälte gehören, die bei Beratungsbedarf hinzugezogen werden können, so dass eine Basis für eine ehrliche, kompetente und ganzheitliche Beratung besteht.

Selbstverständlich können Sie auch mit Herrn Malic alles online abwickeln. Wie Sie das auch bereits von meiner Arbeitsweise gewohnt sind, lässt sich heute alles virtuell, per eMail, Telefon oder Telefax abwickeln.

Der große Vorteil ist die Ersparnis von Weg und Zeit. Das gilt sowohl für Sie als auch für uns :-)