Auch wenn ich das gerne möchte, kann ich nicht jedem betroffenen PKV-Kunden helfen. Das Recht durch einen Tarifwechsel in einen preiswerteren oder leistungsstärkeren Tarif zu wechseln ist von verschiedenen individuellen Voraussetzungen abhängig.

Dazu zählt einerseits der gewählte Krankenversicherer und andererseits das Datum, an dem der Vertrag geschlossen wurde. Neben diesen beiden Angaben sind aber noch weitere Informationen von Bedeutung, um einschätzen zu können, ob Alternativen zum bestehenden Versicherungsschutz vorhanden sind und in wie weit diese Optionen wirklich eine Lösung für Sie sind.

• Zunächst möchte ich mir ein Bild Ihrer persönlichen PKV-Situation machen. Dazu benötige ich den letzten Nachtrag Ihres Versicherungsscheins. Sollten Sie gerade Opfer einer Beitragsanpassung sein, dann senden Sie mir zusätzlich auch die gesamte Mitteilung der aktuellen, bzw. letzten Beitragsänderung zu.
  
  
• Ich sehe mir Ihre Unterlagen genau an, um festzustellen, ob und wie ich Ihnen durch ein Coaching helfen kann einen für Sie vorteilhaften Tarifwechsel zu erreichen.

• Nur wenn ich Ihnen mit einem Coaching helfen kann, übernehme ich Ihren Auftrag und das Mandat.
  
  
• Sollte meiner Ansicht nach Ihr Wunsch nicht in einem Coaching mit Pauschalhonorar möglich oder zielführend sein, dann teile ich Ihnen das unverzüglich mit und mache ich Ihnen einen anderen Vorschlag, wie Sie Ihr Ziel erreichen können, beispielsweise über die Baustein bezogene Beratungsmethodik.
  
  Wann geschieht das? Immer dann, wenn es zwar verschiedene Optionen gibt, es aber von vorne herein klar ist, ob zu diesem Zeitpunkt auch Beitragsvorteile realisiert werden können. Oder wenn der Zeitpunkt für den Tarifwechsel auf den nächsten Jahreswechsel verschoben werden sollte, weil sich aus einem vorgezogenen Tarifwechsel mehr Nachteile als Vorteile ergeben (beispielsweise aufgrund einer laufenden Behandlung, einem bestehenden Risikozuschlag, der zunächst kritisch hinterfragt werden sollte oder Selbstbehaltregelungen, etc.)

• Sie erhalten Beratungsunterlagen zugesandt. Zum einen wird hierin meine Aufgabe formuliert und die Art der Entlohnung. Zum anderen umfassen sie eine Vollmacht, die ich benötige, um mit Ihrem Krankenversicherer in einen Dialog zu treten.
  
  
• Nachdem Sie sich alles durchgesehen, ausgedruckt, unterschrieben und zurückgesandt haben, beginne ich mit meiner Arbeit.
  
  
  Hinweis: Sollte die Entlohnung pauschal oder über die Beratungsbausteine erfolgen, dann ist mit der Übernahme Ihres Mandats auch das jeweilige Honorar fällig.